�X．相続編 納税資金対策

預貯金を生命保険にシフト

資産家は、運用リスクをとるよりもいかに資産を守ったらいいかを考える人が多いのではないでしょうか。保険を活用したトータルプランは、預貯金を保険にシフトすることで運用リスクをとらずに資産の保全に大きな効果が期待できます。活用する商品は、確実に死亡保険金が支払われる終身タイプを選択します。

預貯金を保険商品にシフトする場合に、単一の契約形態で加入すると相続時期・条件によっては、対策の効果が大きい時期、小さい時期、場合によっては預貯金で運用したほうがよかったというように効果がバラバラです。資産の状況・家族構成によっても変わりますが、各契約形態にはそれぞれ長所・短所があります。

（文責：アクタス税理士法人 http://www.actus.co.jp ）

■提案シート

• 2022年5月改訂版
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