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金融リスクマネジメント講座

金融リスクマネジメント講座

監修:水島 正/青木 洋
■受講期間 5カ月コース
■テキスト 5冊
■出題 5回

カテゴリー:通信教育
商品コード: 2131AD003
販売価格(税込) 25,000 円

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 金融機関営業店の管理職クラスは、常にリーガルリスク、事務リスク、信用リスク、市場リスクなどのリスクと向き合っています。例えば、相続対策で対応したアパートローン残高は、バブル期を超えたと見られ大変な信用リスクを抱えてしまったと言われています。このように業務運営時リスクが内在していることに無関心で、後日大きなトラブルに発展してしまうことです。しかしリスクが怖いからと徒にこれを避けていては、営業店の業績向上は望むべくもありません。したがって、まずリスクそのものを理解し、それを管理・コントロールした上で、業績向上に資するように上手にリスクテイクすることなのです。
本講座は、金融機関営業店管理職の必須条件である金融リスクマネジメントを習得するための本格講座です。

管理職のための営業店5つのリスク管理を徹底マスター

●理論書にはない、実務に即した解説を実現
リスクマネジメントというと、数式を駆使した難解な理論を想定するかもしれません。本講座では、極力理論的な解説を避け、実際の営業店業務に即して、どこにリスクがあり注意すべきなのか、事例を交えて平易に解説しました。
●金融行政の動きも徹底分析
現在、金融検査・監督のあり方を大きく変革するための議論が進んでいます。「顧客本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティ)」や「日本型金融の排除」など、新たな概念を打ち出した金融行政の狙いはどこにあるのか、検査マニュアル・監督指針の位置づけを含め、リスクマネジメントの観点から金融行政の動きを徹底的に探っています。
●リスク管理は営業店管理職の必須知識
リスクマネジメントは、決して本部だけが関係する業務ではありません。顧客と向き合う営業店においてこそ必要な知識なのです。本講座は徹頭徹尾“営業店目線”で解説していますので、必要かつ十分な知識が身につきます。

主な内容

テキスト1 概説・リーガルリスクと予防対策
第1章 総説
第1節 リスクマネジメントの概要
第2節 管理職のリスクマネジメントと各種リスク
第3節 金融行政の基本的考え方と金融検査・監督
第2章 金融機関を規制する主な法律
第1節 業法
第2節 会社法
第3節 民法
第4節 金融商品販売関連法
第5節 その他重要法令

テキスト2 事務リスクと予防対策
第1章 事務リスク管理態勢
第1節 事務リスク管理とは
第2節 営業店等の役割
第3節 経営陣の役割
第4節 事務リスク管理部門の役割
第2章 営業店業務の事務リスクと管理
第1節 内部業務
第2節 渉外業務
第3節 預金関係業務
第4節 貸出金関係業務
第5節 証券関係業務
第6節 保険関係業務
第7節 その他業務

テキスト3 信用リスクと予防対策
第1章 信用リスクの構成ファクター
第1節 銀行業務に占める信用リスク要因
第2節 信用リスク管理システムの構築
第3節 与信ポートフォリオ
第4節 貸出業務と内部統制システム
第2章 信用格付制度
第1節 信用格付の概要
第2節 信用格付と企業評価
第3節 自己査定と信用格付
第3章 償却・引当
第1節 貸倒引当金の種別と償却

テキスト4 市場リスクと予防対策
第1章 銀行業務と市場リスク
第1節 営業店と市場リスク
第2節 本部における市場リスク
第3節 各業態における市場リスク
第2章 市場リスクの種類
第1節 市場リスクのリスククラス
第2節 各リスクカテゴリーを代表する金融商品
第3章 市場リスクの管理方法
第1節 市場リスク管理体制
第2節 市場リスク管理手法(有価証券)
第3節 市場リスク管理手法(預貸)
第4節 有価証券運用・預貸を統合したALM管理
第5節 経営者への報告
第6節 流動性リスク管理
第4章 市場リスク管理に関する規制
第1節 バンキング勘定とトレーディング勘定
第2節 トレーディング勘定におけるバーゼル規制
第3節 バンキング勘定における規制
第4節 大口与信規制
第5章 市場リスクを取り巻く状況
第1節 地方銀行における有価証券運用のリスク管理

テキスト5 金融検査・監督行政の方向性とリスク対策
第1章 金融検査・監督手法の見直しと今後の課題
第1節 これまでの金融行政
第2節 金融検査・監督手法の見直しと方向性
第3節 今後の課題
第2章 顧客本位の業務運営とリスクマネジメントの実践
第1節 顧客本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティ)とは
第2節 「7大原則」の具体的内容とそのポイント
第3節 営業店実務でのリスクマネジメントの実践
第3章 「日本型金融の排除」とリスクマネジメントの実践
第1節 日本型金融の排除とは
第2節 営業店での事業性評価融資と事業支援
第3節 事業性評価融資における信用リスクとリスクマネジメント
第4章 ベスト・プラクティスの具体的事例
第1節 ベスト・プラクティスとは
第2節 具体的事例の紹介